Quy định nằm theo Thông tư số 27/2025/TT-NN của SBV, có hiệu lực vào ngày 1 tháng 11 và cung cấp hướng dẫn thực hiện về một số điều khoản của luật chống rửa tiền.
Các giao dịch đáng ngờ cũng sẽ thuộc yêu cầu báo cáo, với trách nhiệm dựa trên các tổ chức tài chính như ngân hàng thương mại và trung gian thanh toán.
Thông tư cũng quy định các ngưỡng giá trị và các yêu cầu tài liệu để được gửi cho các cơ quan hải quan tại cổng biên giới khi các cá nhân mang theo tiền mặt bằng ngoại tệ hoặc đồng Việt Nam, dụng cụ thương lượng, kim loại quý hoặc đá quý vượt quá giới hạn cho phép. Cụ thể, ngưỡng cho kim loại quý (không bao gồm vàng) và đá quý được đặt ở mức 400 triệu VND trong khi điều tương tự áp dụng cho các công cụ có thể thương lượng.
Ngoài ra, Thông tư 27, bao gồm 13 bài viết, tiêu chí chi tiết và phương pháp để đánh giá rủi ro rửa tiền giữa các thực thể báo cáo; thủ tục quản lý rủi ro và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro rửa tiền; và các quy định nội bộ về rửa tiền chống tiền, trong số các điều khoản khác.
Để cung cấp cho các thực thể báo cáo thời gian chuẩn bị, họ được phép tiếp tục tuân thủ các quy định hiện hành về các quy tắc nội bộ và quy trình quản lý rủi ro cho đến ngày 31 tháng 12 năm 2025. Từ ngày 1 tháng 1 năm 2026, họ phải hoàn thành các điều chỉnh và cập nhật để đảm bảo tuân thủ đầy đủ về vòng tròn mới. Điều này bao gồm phát triển các hệ thống CNTT phù hợp để tạo điều kiện cho báo cáo dữ liệu điện tử và triển khai phần mềm có khả năng sàng lọc và lọc chống lại danh sách đen.
được phát triển trên cơ sở các điều khoản có liên quan hiện có trong khi đưa ra các sửa đổi để giải quyết những khó khăn mà các tổ chức tài chính phải đối mặt, Thông tư mới được dự kiến không chỉ tăng cường nỗ lực chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài chính cho việc phá hủy hàng loạt
